據(jù)報(bào)道,小米(化名)是2013年來到馬德里度大學(xué)的留學(xué)生,2014年聽說50萬歐元購房移民的政策之后,她便有了想讓父母來馬德里買房的想法。她詳細(xì)的了解了所有關(guān)于買房移民的細(xì)節(jié)之后,向父母表示了自己的想法,也得到了父母的支持。父母決定從國內(nèi)打錢給小米,讓她在這邊買房。
小米在期間一直都有在各家華人的律師樓咨詢。并且得知,如果是父母從國內(nèi)打錢給她,一次性不得超過3萬美元,如果超過3萬美元,就要國內(nèi)父母出具相關(guān)的轉(zhuǎn)贈(zèng)說明,并且還要父母在國內(nèi)做流水,證明有能力給孩子匯這么多錢,還要做親子關(guān)系證明等等。將會(huì)有一系列非常麻煩的事情。
在得知這樣的政策之后,小米就和父母商量,匯錢到底要怎么做,是一次性匯過來,然后父母在國內(nèi)做流水,轉(zhuǎn)增說明以及親子關(guān)系證明比較好呢?還是分時(shí)間分批慢慢將這50萬歐元匯過來買房。父母覺得做那么多證明非常麻煩,于是決定分批慢慢將這些錢匯給小米,每次都不超過3萬歐元。于是小米開始著手籌備買房的事情,在馬德里看房等等。
今年9月,小米已經(jīng)收到父母接近27萬歐元的匯款,當(dāng)中還有小米上學(xué)的生活費(fèi)。而在今年10月份,小米開學(xué)報(bào)名注冊(cè)繳費(fèi)的時(shí)候,銀行卡卻怎么都刷不出錢來,學(xué)校銀行的工作人員和小米說,你的賬號(hào)被凍結(jié)了,應(yīng)該沒多大事情,前段時(shí)間不是通知有些銀行客戶要去銀行重新激活更新自己的信息,可能是你沒去,所以賬號(hào)被凍結(jié)了。只要帶著你的身份證,前往開戶銀行重新激活一下就好。
小米起初也是以為自己的賬戶只是沒有更新信息所以被凍結(jié),于是帶著自己的身份證件前往自己的開戶銀行。小米在銀行詢問工作人員,工作人員在查詢小米的信息之后,立即將銀行的保安叫了過來,這樣的舉動(dòng)讓小米覺得莫名其妙。之后銀行的工作人員向小米說,關(guān)于你的情況,我們已經(jīng)有發(fā)信到你的住所,看樣子你還沒收到。然后開始詳細(xì)盤問小米,干什么的,住在哪里,有沒有什么收入。小米表示自己就是一個(gè)普通的留學(xué)生。那名銀行工作人員非常懷疑的看著小米說,那你的賬戶中怎么會(huì)有那么多匯款,并且每次的數(shù)額都不超過3萬歐元,這種行為非常怪異,我們懷疑你這些錢的來歷。小米得知自己是因?yàn)閰R款的原因銀行賬號(hào)被凍結(jié),于是立即向工作人員解釋,自己要在西班牙買房子,這些錢是父母匯來買房的錢。銀行工作人員說,如果是想要買房,為什么不一次性把錢打過來?怎么會(huì)在三個(gè)月時(shí)間內(nèi)匯錢10次?我們現(xiàn)在需要你證明這些錢的來歷,否則我們有理由相信你參與某些違法活動(dòng)。
小米在遇到這樣的情況后,立即前往律師樓詢問該如何解決。律師告訴小米,現(xiàn)在的情況只能是小米的父母要在國內(nèi)做資產(chǎn)證明,親子關(guān)系證明以及轉(zhuǎn)贈(zèng)說明,表示他們有能力拿出這么多錢,而且這些錢是他們轉(zhuǎn)贈(zèng)給自己的兒子的,并且每次的匯款單據(jù)如果有保留的話,也需要提供給銀行。
小米說,自己遇到這樣的狀況也是自己不知道這邊的法律和政策,聰明反被聰明誤,本來是想給父母減少一些麻煩,最終卻將事情辦成這樣。不但沒有節(jié)省麻煩,更是讓自己惹上了大麻煩,被銀行懷疑自己參與洗黑錢的違法活動(dòng)。自己的賬號(hào)被凍結(jié),父母要在國內(nèi)準(zhǔn)備材料,至少要需要一兩個(gè)月,自己現(xiàn)在一分錢都拿不出來,交學(xué)費(fèi)、交房租、甚至連吃飯的錢都沒有了。
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